הממשלה באוסטרליה מסדירה את המושג "מתכנן פיננסי"  

 
Life is not simple, but the beauty of it is that you can always start over
החיים אינם פשוטים, אך היופי בהם שתמיד ניתן להתחיל מחדש

אוסטרליה היתה החלוצה בעולם בנושא פנסיית חובה – עכשיו חלוצה במיתוג של "המתכנן הפיננסי המורשה" ישראל כבר חיקתה בעבר חוקים שעברו באוסטרליה, האם חוק תכנון הפיננסי בדרך גם לישראל?

דן דוברי – מרץ 2013

בצעד מאוד צפוי הוגשה ב 20 מרץ הצעת חוק להסדרת השימוש בשם "מתכנן פיננסי" באוסטרליה.
החוק החדש שהוגש לממשלה ע"י שר האוצר של אוסטרליה מר ביל שורטין אמור להגביר את השקיפות אצל האוסטרלים ע"י איסור מוחלט של אנשי מקצוע לקרוא לעצמם "מתכננים פיננסים" ללא רישוי ופיקוח מתאים ובכך לתת כלים לצרכנים להבדיל בין תכנון פיננסי לאנשי מכירות של מוצרים.

החוק החדש אומר שר האוצר, יאפשר גם לרגולטור להבחין בין אלה שמוכרים מוצרים ללקוחות לאלה שמעניקים ייעוץ ראוי ומייצגים את טובת הלקוחות שלהם.

איגודים מקצועיים כגון "איגוד מתכננים פיננסים באוסטרליה" ו"איגוד היועצים הפיננסים באוסטרליה" ברכו על הצעד ואמרו שזהו יום היסטורי.  

איגוד מתכננים פיננסים באוסטרליה עושה מאמצים רבים לקדם חוק זה שנים רבות אומר מרק רנטל היו"ר של האיגוד באוסטרליה. 

אחרי מיסוד החוק וכניסתו לתוקף יהיה זה ניצחון לצרכנים שיאפשר לציבור להבחין את אלה ש"שמים את האינטרסים של לקוחות בקדימות" ויסיר את ניגודי העניין בנושא קבלת תמורה על עבודה (המתכנן מקבל את שכ"ט שלו מהלקוח ולא מהיצרן).

יו"ר איגוד היועצים מר ברד פוקס אמר "החוק ישנה את התעשייה". והוא הוסיף "מיסוד החוק הוא שלב חשוב ביותר בחינוך הציבור להבין את התפקיד והאחריות של איש מקצוע בתחום הפיננסי ויעזור לצרכנים להבחין בין אנשי מקצוע מיומנים ומוסמכים ובין אלה שטוענים שהם כאלה.

במסיבת עיתונאים אמר המנכ"ל של איגוד מתכננים פיננסים מר דנטה דה גורדי, " כל התעשייה תומכת בחוק". הוא הוסיף "המסר שאנו מקבלים מחברי הכנסת הוא שהם תומכים בחוק" וזה צפוי להתמסד בקרוב.
היו"ר מר רנטל אמר " מיתוג והסדרת השם "מתכנן פיננסי" הוא שלב חשוב ביותר בהסדרת המקצוע  "תכנון פיננסי" בעולם.

החוק החדש דורש מכל אנשי המקצוע שהם "מתכננים פיננסים" לחתום על קוד אתי, לאמץ סטנדרטים מקצועיים וחובת לימודי המשך, להיות בעלי ניסיון של שנה לפחות בתכנון פיננסי ולהיות בעלי דיפלומה מקצועית מוסמכת לפי מתודת העבודה המקובלת בעולם למקצוע תכנון פיננסי המקבילה או שווה לתהליך ההסמכה של CFP. 

החל מיולי  2013 תהיה חובה להיות בעל תואר ראשון לפחות ללמוד תכנון פיננסי באוסטרליה.
עד לחקיקת החוק כל אחד יכול היה לקרוא לעצמו מתכנן פיננסי.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.